Центробанк России в 2022 году будет запрашивать у банков данные о денежных транзакциях между физическими лицами, в том числе – персональные данные отправителей и получателей, сообщает РБК со ссылкой на три источника на платежном рынке.
Для получения данных Центробанк вводит для кредитно-финансовых организаций специальную форму отчетности. Судя по форме отчета, ЦБ интересуют переводы физических лиц с карты на карту, со счета на счет, трансграничные переводы, переводы через электронных кошельки, платежные системы и другие. В отчеты не будут входить на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Как сообщил источник в ЦБ, банк стремится отследить платежи в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать операции по ним.
Также эксперты полагают, что государство будет отслеживать доходы россиян, с которых они не платят налоги. "Эти данные могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги", - заявил председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.
UPD. Центробанк опроверг информацию о планах ввести для банков новую отчетность о переводах между физлицами. Регулятор будет собирать обезличенную информацию при риске использования банков для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров, сообщила пресс-служба ЦБ.
"Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид", - сообщили в пресс-службе регулятора.
