Росфинмониторинг хочет обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств с 1 января 2026 года, сообщил РБК со ссылкой на новую версию соответствующего законопроекта.
В настоящее время требуется сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания), информация о получателе там отсутствует. Ведомство хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Предлагается также указывать паспортные данные и ИНН получателя.
Кроме того, предлагается ограничить размер переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой 100 тысяч рублей либо аналогичным эквивалентом в иностранной валюте.
Росфинмониторинг не учел критику банков на первую версию законопроекта. Банки считают, что новые требования могут привести к росту многочисленных теневых способов перевода денежных средств.
