В 2023 году в России была зарегистрирована ООО "Банкнота", которая в первый год существования отчиталась о прибыли в 3,4 триллиона рублей, а потом исчезла. Она была записана на россиянина, который отбывает очередной срок за мелкую кражу, и в 2023 году уступила по прибыли только "Роснефти" и "Газпрому".
Расследование о компании опубликовал RTVI. В нем говорится, что официально "Банкнота" занималась выдачей ипотечных кредитов и других займов россиянам с плохой кредитной историей. В рекламных публикациях (в том числе в издании РБК) представители компании называли ее "Банк Нота". При этом они не могли использовать слово "банк" в названии, поскольку у компании не было лицензии Центробанка.
В середине 2024 года "Банкнота" отчиталась о выручке в 3,7 триллиона и чистой прибыли в 3,4 триллиона рублей. Это 8,5% годового бюджета России и больше, чем заработали "Лукойл" и "Сбер". Эксперты в комментарии изданию указали, что такую прибыль невозможно получить на ипотеке и автокредитовании или занимаясь брокерской деятельностью.
Компания была зарегистрирована на жителя Москвы Дмитрия Владимировича Фролова 1975 года рождения. Фролов был неоднократно судим за мелкие кражи, последний приговор ему вынесли в 2022 году. "Банкноту" и еще четыре компании на его имя записали летом 2023 года.
Брат Фролова в разговоре с RTVI предположил, что Фролов не создавал компанию, а мог "просто черкануть бумажку" и "получить какой-то процент" за это.
В декабре 2023 года "Банкнота" уведомила ФНС о наличии филиала в Беларуси. В белорусских сервисах по проверке контрагентов информации об этом филиале нет. Собеседники RTVI предполагают, что через Беларусь компания могла заниматься выводом денег за рубеж.
Сейчас компания фактически не существует: ее офис закрыт, а счета заблокированы налоговой службой. В ЕГРЮЛ отмечено, что сведения о владельце "признаны недостоверными ФНС". Кто был настоящим владельцем компании и как она заработала триллионы рублей, неизвестно.
